فروش این هفته را خرج نکنید مگر اینکه زمان دریافتش هم با موعد پرداخت‌های شما جور باشد. برای فروشنده دیجی‌کالا، عدد فروش، مبلغ قابل تسویه و پول واردشده به بانک سه ورودی متفاوت‌اند. راه عملی این است که دریافت‌های پیش‌بینی‌شده را بر اساس زمان آزادشدن و پرداخت، در تقویم نقدینگی بگذارید؛ سپس کمترین مانده پول را پیش از خرید بعدی پیدا کنید.
این راهنما درباره برنامه‌ریزی وصول عادی فروش است. تصمیم استفاده از تسویه زودهنگام موضوع جداگانه‌ای است که در مقایسه هزینه و منفعت تسویه زودهنگام دیجی‌کالا بررسی شده است.
در گزارش مالی دیجی‌کالا به کدام تفاوت توجه کنیم؟
توضیح قسمت ششم آموزش سیستم مالی جدید در کانال رسمی دیجی‌کالا مارکت‌پلیس به تفاوت زمان تسویه فروش نقدی و اعتباری، زمان آزادشدن مبلغ و اثر تعطیلات بر واریز اشاره می‌کند. توضیح قسمت هفتم هم مبلغ پرداخت بعدی را برآوردی معرفی می‌کند که ممکن است با مرجوعی و هزینه‌های ثبت‌شده تغییر کند.
این توضیحات در ۲۹ اکتبر ۲۰۲۶ بررسی شدند؛ جزئیات همه ویدیوها یا شرایط حساب شما از این متن عمومی قابل تأیید نیست. بنابراین در این مقاله، تعداد روز ثابت یا نرخ کسور برای دیجی‌کالا تعیین نمی‌کنیم. موعد و مبلغ واقعی را از اطلاعات همان حساب بردارید و زمان پرداخت مشتری را با زمان دریافت فروشنده یکی نگیرید.
یک فهرست دریافت بسازید، نه جمع دوباره فروش‌ها
برای هر گروه از مبالغ که انتظار دارید در یک موعد دریافت شوند، این اطلاعات را کنار هم بگذارید:
- مرجع تراکنش‌ها یا گزارش و زمان آخرین بررسی آن.
- نوع فروش نقدی یا اعتباری، مطابق اطلاعات موجود در حساب.
- مبلغ خالص مورد انتظار پس از کسورات شناخته‌شده.
- تاریخ آزادشدن و تاریخ پرداخت پیش‌بینی‌شده، اگر جدا نمایش داده می‌شوند.
- وضعیت فعلی: پیش‌بینی، قابل پرداخت یا واریزشده؛ از برچسب‌های واقعی گزارش استفاده کنید.
- دلیل عدم قطعیت، مثل مرجوعی در حال بررسی یا نامشخص‌بودن موعد.
اگر اطلاعات تفکیک نوع فروش را ندارید، آن را «نامشخص» ثبت کنید؛ از روی مبلغ سفارش یا نام مشتری حدس نزنید. اگر تاریخ پرداخت یک ردیف مشخص نیست، آن مبلغ را برای پرداخت قطعی نزدیک حساب نکنید. این به معنی ازبین‌رفتن طلب نیست؛ فقط زمان استفاده از آن معلوم نیست.
هنگامی که پول وارد بانک شد، وضعیت همان دریافت را اصلاح کنید. اگر علاوه بر ردیف پیش‌بینی، یک ردیف درآمد تازه هم برای واریز بسازید، پول را دو بار می‌شمارید. برای کنترل این خطا، تطبیق گزارش مالی دیجی‌کالا بدون دوباره‌شماری را ببینید.
مثال: آخر ماه پول داریم، اما روز سوم کم می‌آوریم
همه اعداد و روزهای این مثال فرضی‌اند و تعرفه یا تقویم تسویه دیجی‌کالا نیستند. فرض کنید هیچ دریافت یا پرداخت دیگری وجود ندارد و مبالغ دریافت، خالصِ کسورات پیش‌بینی‌شده‌اند:
- نقد آزاد ابتدای دوره: ۱۲ میلیون تومان.
- پرداخت قطعی خرید قبلی در روز سوم: ۱۸ میلیون تومان.
- دریافت پیش‌بینی‌شده یک گروه فروش نقدی در روز پنجم: ۲۰ میلیون تومان.
- پرداخت قطعی تأمین کالا در روز هشتم: ۱۶ میلیون تومان.
- دریافت پیش‌بینی‌شده یک گروه فروش اعتباری در روز پانزدهم: ۳۰ میلیون تومان.
مانده مدل پس از روز سوم منفی ۶ میلیون است. این منفی، موجودی واقعی قابل خرج نیست؛ علامت آن است که بدون تأمین پول یا تغییر توافق‌شده موعد، پرداخت انجام‌پذیر نیست. پس از دریافت روز پنجم، مانده مدل به ۱۴ میلیون می‌رسد. پرداخت روز هشتم آن را منفی ۲ میلیون می‌کند و دریافت روز پانزدهم، مانده را به ۲۸ میلیون می‌رساند.
اگر فقط پایان دوره را ببینید، ۲۸ میلیون مانده خوب به نظر می‌رسد. اما بیشترین کسری بین راه ۶ میلیون تومان است. اگر برای ادامه عملیات حداقل ۵ میلیون نقد آزاد هم لازم بدانید، فاصله تا این ذخیره در روز سوم ۱۱ میلیون تومان خواهد بود. ذخیره پنج‌میلیونی انتخاب فرضی همین فروشگاه است، نه توصیه ثابت برای همه فروشندگان.
جابه‌جایی یک دریافت چه اثری دارد؟
حالا فقط دریافت ۲۰ میلیونی را از روز پنجم به روز دهم منتقل کنید؛ باقی فرض‌ها ثابت بماند. پس از پرداخت روز هشتم و پیش از ورود آن پول، مانده مدل منفی ۲۲ میلیون می‌شود. برای حفظ ذخیره پنج‌میلیونی، فاصله موردنیاز ۲۷ میلیون است. با وصول هر دو دریافت، مانده پایان دوره همچنان ۲۸ میلیون خواهد بود.
این مثال نشان می‌دهد چرا جمع فروش یا مانده پایان ماه به‌تنهایی کافی نیست. دو تقویم با مبلغ نهایی یکسان، نیاز نقد کوتاه‌مدت متفاوتی دارند. تأخیر پنج‌روزه در این مثال فقط آزمون فشار است؛ پیش‌بینی تأخیر دیجی‌کالا محسوب نمی‌شود.
برای دریافت نامطمئن، سه حالت جدا نگه دارید: موعد فعلی گزارش، موعد دیرترِ قابل تصور و حالتی که تا پایان افق کوتاه تصمیم پول نرسد. این سه حالت را با هم جمع نکنید. اگر هزینه تأمین پول مطرح شد، مبلغ واقعی و شرایطش را جداگانه با مسئول مالی بررسی کنید.
وقتی کسری دیدیم، کدام تصمیم را عوض کنیم؟
اول تعهد قطعی را از خرید اختیاری جدا کنید. مبلغ یا موعد تعهد قبلی را خودسرانه تغییر ندهید؛ مذاکره برای پرداخت مرحله‌ای فقط پس از توافق طرف مقابل وارد تقویم شود. برای خرید تازه، تعداد و زمان تحویل را با پول قابل اتکا هماهنگ کنید. اگر نقد و مدت‌دار دو پیشنهاد متفاوت‌اند، مقایسه تخفیف نقدی با مهلت پرداخت کمک می‌کند اثر شرایط خرید را جدا بسنجید.
فروش بیشترِ اعتباری ممکن است حاشیه مثبت داشته باشد اما تا زمان وصول، پول خرید مجدد بخواهد. پیش از افزایش موجودی، روی همان تقویم ببینید تأمین سفارش‌های بیشتر کمترین مانده نقد را چقدر پایین می‌آورد. سود و نقدینگی را کنار هم بسنجید؛ هیچ‌کدام جای دیگری را نمی‌گیرد.
روال کوتاه برای هر نوبت تصمیم خرید
گزارش مالی حساب را با تاریخ مشخص ذخیره کنید. دریافت‌های قبلی را با بانک تطبیق دهید، موارد تغییرکرده را اصلاح کنید و تعهدهای نزدیک را به ترتیب تاریخ بچینید. سپس کمترین مانده مدل و فاصله آن با ذخیره عملیاتی خود را حساب کنید. هر فرض نامطمئن باید کنار همان مبلغ دیده شود، نه در یادداشتی که بعداً فراموش می‌شود.
در سودین، موتور قیمت‌گذاری اسنپ‌شاپ می‌تواند با کف، سقف و قواعد تعیین‌شده فروشنده کار کند؛ برای تعیین این قواعد، هزینه و توان تأمین مجدد شما مهم است. این قابلیت به معنی انجام خودکار این تحلیل مالی یا اتصال فعال به گزارش مالی دیجی‌کالا نیست. برای بررسی تناسب ابزارهای مدیریتی با فروشگاهتان، امکانات سودین و مسیر درخواست راه‌اندازی را ببینید.
تصویر این مقاله تولیدشده و مفهومی است؛ گردش واقعی پول یک فروشگاه یا تصویر پنل دیجی‌کالا را نشان نمی‌دهد. محاسبات برای آموزش تصمیم عملیاتی‌اند و جایگزین بررسی قرارداد و ثبت حسابداری نیستند.